近千億美元資金流失後 瑞信(CS.US)擬通過高利率重新吸引外流資產

2022-12-07 18:17 0 views

  獲悉,瑞士信貸(CS.US)的銀行家們正試圖用收益率更高的票據和獎金存款利率吸引富裕客戶,以儘快盡可能多地收回最近從該行撤出的近900億美元資金。

  據知情人士透露,瑞銀財富管理部門負責人Francesco de Ferrari正在動員旗下1800名客戶經理開展一場大規模電話宣傳活動,提供的優惠包括降低可享受5%至6%利率的餘額門檻。知情人士還表示,該銀行還推出了固定利率接近7%的票據,以補償投資者在幾個月內借出現金的行為。

  瑞信正努力恢復其為富人理財業務的穩定。財富管理業務本應是其波動最小的業務之一,也是重組後機構的核心業務。然而,在10月份,由於謠言四起,投資者錯誤地質疑銀行的償付能力,客戶開始撤資,幾周內就占了公司財富管理業務的10%左右。

  瑞信一位發言人表示,“在實施新戰略時,我們正與財富管理客戶保持密切聯繫。”“市場逆風給我們的客戶帶來了動蕩的環境,我們完全專註於為他們提供與市場價格一致的差異化建議和解決方案。”

  上述知情人士表示,巨額資金外流讓1月份才上任的Ferrari利面臨董事長Axel Lehmann和首席執行官Ulrich Koerner要求收回資產的巨大壓力。 

  連鎖反應

  財富管理公司在年底使用這種策略來增加管理資產並不是聞所未聞。然而,大規模撤資的連鎖反應(包括流動性減少)以及全球市場下跌(在客戶關係本已緊張的情況下引發了追加保證金的要求)使Ferrari的任務更加複雜。

  過去兩年超過80億美元的虧損使得迅速重建客戶信心成為一項艱巨的任務。瑞信的一名高管表示,正在進行的40億美元融資和保持流動性的努力,將有助於恢復人們對該行的信任,其目標是讓客戶資金在多個季度內實現回報。

  作為融資的一部分,沙特國家銀行將持有該公司高達10%的股份,投資高達15億瑞士法郎。其餘部分的配股發行將於本周結束。

  瑞信預計將在明年2月9日公佈第四季度收益的同時披露最新的資產管理情況。

  客戶管理

  瑞信董事長Axel Lehman上周表示,該行已經接觸了約8000名理財客戶,覆蓋其管理資產的80%左右。“我們加強對話,只是為了確保他們瞭解我們的情況,只是為了確保我們保持聯繫。”Lehman補充道。

  然而,通常情況下,與客戶的接觸並不是直接要求他們返還資金。

  知情人士說,由於流動性水平較低,一些部門在下個季度之前被限制發放新貸款,暫停為客戶的杠桿投資提供資金。他們補充說,這些團隊被告知,在客戶帶回資產、還清舊貸款或承諾與銀行開展新業務之前,不能發放新的貸款。

  知情人士說,其他試圖說服客戶將新舊資金存入銀行的私人銀行家也不得不討論現有貸款的追加保證金要求,因為整個市場的資產價值普遍下跌。

  私人銀行工作人員表示,推動這一舉措的不是激勵因素,而是擔心被解雇。瑞信表示,已開始裁員2700人,約占其員工總數的5%。

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